Dit afkast bliver fastsat én gang om måneden. Du kan til enhver tid følge afkastet her på hjemmesiden, hvor du fx også kan følge den løbende værdiudvikling og aktivfordelingen af de investerede feriemidler. Hvis du vil se dit løbende personlige afkast, kan du logge på selvbetjeningen på borger.dk.
Eftersom det løbende afkast bliver fastsat én gang om måneden, er det ved udbetaling tidspunktet for opgørelse af din opsparing, der er afgørende for, hvilken periode du får afkast for. Afkastet for maj måned bliver fx først tilskrevet din opsparing den 3. bankdag i juni måned.
Dit afkast er afhængigt af markedsudviklingen og kan derfor ved opgørelsen i den enkelte måned være både negativt og positivt.
Alle får samme afkast i procent. Der er ikke mulighed for selv at styre investeringerne i form af puljevalg eller lignende.
Hvor kommer dit afkast fra?
De opsparede feriemidler blev indefrosset tilbage i 2020. Arbejdsgiverne kan vælge, om de vil indbetale de opsparede feriemidler til os, eller om de ønsker at beholde midlerne i deres virksomhed. Dit afkast består derfor både af LD Fondes investeringsafkast på de feriemidler, arbejdsgiverne har indbetalt til fonden, og en renteindtægt på de feriemidler, som arbejdsgiverne lader stå i virksomhederne. Det bliver til fondens resultat, som du får din andel af.
Den del af feriemidlerne, der er placeret hos arbejdsgiverne, er en sikker placering. Arbejdsgiverne betaler en indeksering svarende til den generelle lønudvikling for at beholde midlerne i virksomhederne, og denne indeksering bidrager positivt til dit afkast.
LD Fonde betaler almindelig pensionsafkastskat af investeringsafkastet, men den del, der kommer fra renteindtægten fra arbejdsgiverne, er skattefrit. Det vil sige, at der ikke skal betales pensionsafkastskat af denne del. Det oplyste afkast er et nettoafkast efter omkostninger og pensionsafkastskat. Omkostningerne er opdelt således, at investeringsomkostningerne fratrækkes afkastet, hvorimod administrationsomkostningerne betales af arbejdsgiverne.
Det betyder ikke noget for dig, om din arbejdsgiver har valgt at betale feriemidlerne til os eller beholde dem i virksomheden. Alle opsparinger udvikler sig ens på baggrund af resultatet af både investeringsafkast og renteindtægt.
